Все субъекты 115-ФЗ должны проводить идентификацию клиента перед тем, как принять его на обслуживание, а также регулярно обновлять данные. Призма проводит идентификацию клиента автоматически — в соответствии с параметрами, указанными в 115-ФЗ.

В сервисе есть готовые модели проверки клиентов — в соответствии с критериями, указанными в нормативно-правовой базе о ПОД/ФТ (Положения ЦБ РФ, Методические рекомендации ЦБ РФ, письма Росфинмониторинга и другие).
Призма позволяет гибко настраивать модели проверки более чем по 70 критериям. Вы можете присвоить каждому критерию определенное количество баллов — согласно правилам внутреннего контроля (ПВК) вашей компании.

Работайте с полной информацией по каждому клиенту. Сервис выполняет проверку и формирует анкету клиента по данным всех открытых и закрытых списков, регламентированных законом.

Контур.Призма проверяет клиентов и транзакции в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2011 №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов…», Положениями ЦБ РФ № 375-П/445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля…» и № 499-П/444-П «Об идентификации…». Аналитики отслеживают все нововведения в этих и других нормативных актах, а разработчики оперативно обновляют сервис. Вам не нужно тратить время, чтобы реагировать на новые требования регулятора.

В сервисе есть три готовые модели проверки:

• 115-ФЗ для банков;
• 115-ФЗ для страховых, лизинговых и прочих субъектов-115;
• корпоративный сегмент − на базе требований 115-ФЗ и ПВК крупнейших банков.

Рисковый статус клиента по разным моделям проверки может отличаться.

Настраивайте свои модели проверки, исключая или добавляя факторы риска и присваивая каждому вес в итоговой оценке. Загружайте собственные списки рисковых клиентов, чтобы сервис учитывал их наряду с официальными перечнями.

Компаниям, которые ведут внешнеэкономическую деятельность, работать с фигурантами санкций рискованно. Сотрудничество может обернуться потерей валютного контракта или привести к попаданию под вторичные санкции. Проверка контрагентов позволяет минимизировать эти риски.

Призма точно находит ограничения, которые распространяются на ввоз и вывоз товаров. Проверка работает и по коду, и по названию. Ищите на русском или на языке первоисточника — эксперты сделали качественный перевод.

Субъекты 115-ФЗ в соответствии с Положением Банка России № 499-П и Положением Банка России № 444-П должны заполнять анкеты клиентов, с которыми они сотрудничают или которых готовятся принять на обслуживание.
В Призме удобно заполнять и хранить анкеты с данными о физических и юридических лицах. Сначала проверьте клиента по ФИО или ИНН, а после этого нажмите на кнопку для создания анкеты.

Призма проводит массовую проверку клиентов по определенным перечням:

• перечни террористов и экстремистов;
• перечни организаций и физлиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению ОМУ;
• перечень ЦБ на основании положения от 15.07.2021 № 764-П;
• перечень публичных должностных лиц Российской Федерации (РПДЛ);
• санкционные списки;
• сообщения о банкротствах;
• пользовательские списки (загружайте в сервис ваши списки клиентов).

Вовремя узнавайте об изменениях в регистрационных данных клиента. Для этого в призме есть функция «Наблюдение».

В сервисе доступна история проверок. Призма показывает:

• дату проверки;
• количество совпадений со специальными перечнями (у физических лиц);
• уровень риска (у юридических лиц и индивидуальных предпринимателей);
• сформированную анкету.

Чтобы скачать анкету из сервиса, нажмите на соответствующую кнопку.

В Призме можно проверить, действителен ли паспорт клиента. Для этого перейдите во вкладку «Физические лица», выберите пункт «Проверка паспортов», затем введите серию и номер паспорта клиента.

С 2021 года Призма помогает иностранным компаниям проводить полную идентификацию российских контрагентов и скоринг на вовлеченность в сомнительные схемы. Сервис позволяет получать уникальные данные о физических и юридических лицах, в том числе фигурантах санкционных списков.